智能财务 | 解码资金管理三大自动化场景落地实践

1.业务现状
优合集团是一家打通进口冷冻食品供应链全部环节的集团化公司，营收规模达700亿。
每日交易量巨大，针对供应商发出的电子回单实时性要求高，目前由一个10人的团队负责多家银行（含外资银行）流水下载导入、余额监控、电子回单的实时监控与邮件确认工作。
 
2.业务痛点
涉及银行数高达30+，银行账户200+；
账户切换频繁，工作重复；
对流水、余额获取、回单发送的实时性要求高
 
3.案例亮点
网银系统与ERP系统的自动对接；
软硬件一体化方案，U盾远程调度实现网银自动登录
网银回单自动录入ERP系统 实操录屏
 

1.业务现状
由于店铺数量众多，运营人员无法随时确认平台因为何种原因对店铺资金进行限制，限制金额、持续时间、申诉途径及解除方式，都需及时发现并查找对应措施，恢复店铺资金流动性，降低影响。
 
2.业务痛点
涉及不同平台，30+店铺；
账户切换频繁，操作繁琐；
如处理不及时会导致资金流动性降低
 
3.案例亮点
涉及天猫、抖音商户、支付宝、微信等多家电商平台
支持验证码登录，例如滑块、图片、数字字母等
 

抖音商户平台滑块验证码登录 实操录屏
 

1.业务现状
2名财务人员需在每月3-4号需完成46家单位，142+网银账户与财务账面余额的资金稽核工作，在财务系统金蝶EAS中导出银行科目明细和银行账户明细表并填入网银账户余额，并核对银行账户余额与财务余额差异。

2.业务痛点
银行流水下载操作重复142次，EAS银行科目余额宝操作重复46次，业务操作简单但重复；
每月月初是工作人员月结繁忙期间。
 
3.案例亮点
目前已覆盖100+网银
有效缓解月结工作量高峰压力
提升稽核效率600%，节约80%人力

RPA在资金管理中的应用已逐步超越“工具替代”层面，迈入重构财务运营模式阶段。
 
从三只松鼠的实时资金监控到天翼支付的全量稽核，企业通过RPA实现了“效率-风险-成本”的三角平衡。随着RPA与AI的深度融合，智能财务将迈向“自主化决策”的新阶段。