金蝶助力券商受托投资管理业务
随着七月一日的来临，证券公司受托投资管理业务牌照的发放也将告一段落，这也预示着券商资产管理业务将在规范中迎来新的发展机会。
受托资产管理业务发展历程及存在问题
中国证券市场从一九九九年的5.19行情以来长期处于牛市，甚至在全球股市下跌的二000年依然一支独秀，大幅上涨40％以上，证券公司利润率水平远远高于上市公司。对于这种情况，大量的资金（包括上市公司等通过各种渠道将募集的资金或者自有资金）委托证券公司进行投资理财。
据了解，随着二000下半年市场行情大跌，券商经营的受托资产大幅缩水，面对资金到期的压力，券商不得不采取各种变通策略，通过借新债还旧债，或者将合同展期，以渡过难关。
出现上述问题，原因有很多，主要是国内证券市场针对于国际标准而言，还只是一个很初级的市场，存在交易手段落后，品种单一等问题，并且没有相应的法规约束，券商为了抢占市场份额，在开展业务的过程中存在很多问题。
首先，委托理财往往约定收益率，无形中证券公司已经处于不平等的地位、即无论行情好与坏，证券公司均需保证受托资产的增长率。无法实现时，会给证券公司造成极大的经营风险。
其次，证券公司信息建设重复，对于受托理财没有科学的专用系统，往往是多部门交叉管理，效率低下，缺乏时效性，极易出现人为失误。
第三、没有明确可行的法律制约，存在违法违规的行为。
受托资产管理信息化建设是解决上述问题的必要手段
按照证监会颁布的《关于规范证券公司受托投资管理业务的通知》，受托投资管理业务将逐步规范、有序，并且很可能成为新形势下证券公司新的利润增长点。要解决上述问题，受托资产管理的信息化建设是解决上述问题的必要手段，只有实现自发统一，集中和实时的计算机系统环境，才能使受托资产管理业务逐步完善，才能使券商更集中精力关注受托投资业务的开展。
金蝶受托资产管理系统特点
一、提纲挈领，把握实质
受托资产管理看似纷繁复杂，实质上完全是按照受托资产管理协议的约定进行相应的操作。金蝶受托资产管理系统正是遵循"以协议为中心"的原则设计的。系统关注受托资产管理业务的整个过程，主要有协议管理、日常处理、成本计算、报表分析等功能。
系统体现便捷性
证券公司往往与客户签订合同协议文本，并且在协议执行过程中，相关的业务人员经常需要查阅这些合同文本，工作繁琐。该系统则提供协议查询功能，可以通过本系统查询协议的信息，例如执行情况，以及是否到期，签订的收益分配方式等。
系统实现财务业务处理自动化
按照证监会规定，受托人要保证受托投资资产和其自有资产及不同委托人的资产相互独立，对不同的受托资产分别设立账户、独立核算、分账管理，确保不同委托人之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立。这样就给证券公司的财务人员和业务人员提出了更高要求，交易频繁时，财务核算以及统计的工作量巨大。金蝶证券受托资产管理系统能够自动进行财务核算，并且生成相应的报表，实现受托客户资金、资产等信息的分离核算和管理。
系统充分实现受托资产业务的管理职能
在金蝶受托资产管理系统中不仅仅实现财务业务的核算，更重要的是能够体现受托资产管理业务的工作流程，能够进行相应的分析和考核，例如可以及时反映受托资产浮动损益，可以实现对操作人员或者小组、部门的绩效考核，使受托部门的管理更为明晰。
二、良好的扩展性，适应市场变化
目前我国证券市场仍处在不断变革阶段，交易规则以及交易制度随着国家出台各项法规的变化而变化，例如今年以来，执行了《客户交易结算资金管理办法》，并一改过去的固定佣金制度。频繁变化的市场，对软件供应商提出了更高的要求，因为许多设计上的缺陷，不是靠补丁包能够解决的。这就要求在系统设计必须充分考虑系统的扩展性和通用性。
金蝶受托资产管理系统可以从前台的交易系统引入受托业务相应的交易数据，使数据不落地进入业务系统。系统提供自定义数据接口功能，一旦交易规则发生变化或者受托业务关注的信息发生变化，证券公司的系统使用人员可以进行简单的设置，就可以使系统满足实际需要。
同时金蝶受托资产管理系统能够简化大量人为操作，避免原始单据传递过程中出现错误。可以确保引入数据的正确性和及时性，及时准确反映交易情况。
三、充分体现财务业务一体化
金蝶受托资产管理系统与金蝶K3ERP系统实现无缝集成，最大程度地实现资源共享。通过金蝶受托资产管理系统将受托业务的交易数据引入系统，除了进行相应的业务管理外，还可以利用金蝶K3ERP系统其他系统，使业务系统与其他系统的数据充分实现共享。例如使用K3系统的现金管理系统。
金蝶受托资产管理系统生成的凭证直接传递到总账，与总账集成在一起，完全实现了财务业务一体化，能够充分利用业务数据进行相应的管理分析，极大的拓展了业务数据的使用范围，避免信息重复使用。
另一方面，系统良好的集成，也使受托资产部门的财务人员将更多的精力放在数据分析和财务分析上，更好地为决策层服务。
受托资产管理业务发展历程及存在问题
中国证券市场从一九九九年的5.19行情以来长期处于牛市，甚至在全球股市下跌的二000年依然一支独秀，大幅上涨40％以上，证券公司利润率水平远远高于上市公司。对于这种情况，大量的资金（包括上市公司等通过各种渠道将募集的资金或者自有资金）委托证券公司进行投资理财。
据了解，随着二000下半年市场行情大跌，券商经营的受托资产大幅缩水，面对资金到期的压力，券商不得不采取各种变通策略，通过借新债还旧债，或者将合同展期，以渡过难关。
出现上述问题，原因有很多，主要是国内证券市场针对于国际标准而言，还只是一个很初级的市场，存在交易手段落后，品种单一等问题，并且没有相应的法规约束，券商为了抢占市场份额，在开展业务的过程中存在很多问题。
首先，委托理财往往约定收益率，无形中证券公司已经处于不平等的地位、即无论行情好与坏，证券公司均需保证受托资产的增长率。无法实现时，会给证券公司造成极大的经营风险。
其次，证券公司信息建设重复，对于受托理财没有科学的专用系统，往往是多部门交叉管理，效率低下，缺乏时效性，极易出现人为失误。
第三、没有明确可行的法律制约，存在违法违规的行为。
受托资产管理信息化建设是解决上述问题的必要手段
按照证监会颁布的《关于规范证券公司受托投资管理业务的通知》，受托投资管理业务将逐步规范、有序，并且很可能成为新形势下证券公司新的利润增长点。要解决上述问题，受托资产管理的信息化建设是解决上述问题的必要手段，只有实现自发统一，集中和实时的计算机系统环境，才能使受托资产管理业务逐步完善，才能使券商更集中精力关注受托投资业务的开展。
金蝶受托资产管理系统特点
一、提纲挈领，把握实质
受托资产管理看似纷繁复杂，实质上完全是按照受托资产管理协议的约定进行相应的操作。金蝶受托资产管理系统正是遵循"以协议为中心"的原则设计的。系统关注受托资产管理业务的整个过程，主要有协议管理、日常处理、成本计算、报表分析等功能。
系统体现便捷性
证券公司往往与客户签订合同协议文本，并且在协议执行过程中，相关的业务人员经常需要查阅这些合同文本，工作繁琐。该系统则提供协议查询功能，可以通过本系统查询协议的信息，例如执行情况，以及是否到期，签订的收益分配方式等。
系统实现财务业务处理自动化
按照证监会规定，受托人要保证受托投资资产和其自有资产及不同委托人的资产相互独立，对不同的受托资产分别设立账户、独立核算、分账管理，确保不同委托人之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立。这样就给证券公司的财务人员和业务人员提出了更高要求，交易频繁时，财务核算以及统计的工作量巨大。金蝶证券受托资产管理系统能够自动进行财务核算，并且生成相应的报表，实现受托客户资金、资产等信息的分离核算和管理。
系统充分实现受托资产业务的管理职能
在金蝶受托资产管理系统中不仅仅实现财务业务的核算，更重要的是能够体现受托资产管理业务的工作流程，能够进行相应的分析和考核，例如可以及时反映受托资产浮动损益，可以实现对操作人员或者小组、部门的绩效考核，使受托部门的管理更为明晰。
二、良好的扩展性，适应市场变化
目前我国证券市场仍处在不断变革阶段，交易规则以及交易制度随着国家出台各项法规的变化而变化，例如今年以来，执行了《客户交易结算资金管理办法》，并一改过去的固定佣金制度。频繁变化的市场，对软件供应商提出了更高的要求，因为许多设计上的缺陷，不是靠补丁包能够解决的。这就要求在系统设计必须充分考虑系统的扩展性和通用性。
金蝶受托资产管理系统可以从前台的交易系统引入受托业务相应的交易数据，使数据不落地进入业务系统。系统提供自定义数据接口功能，一旦交易规则发生变化或者受托业务关注的信息发生变化，证券公司的系统使用人员可以进行简单的设置，就可以使系统满足实际需要。
同时金蝶受托资产管理系统能够简化大量人为操作，避免原始单据传递过程中出现错误。可以确保引入数据的正确性和及时性，及时准确反映交易情况。
三、充分体现财务业务一体化
金蝶受托资产管理系统与金蝶K3ERP系统实现无缝集成，最大程度地实现资源共享。通过金蝶受托资产管理系统将受托业务的交易数据引入系统，除了进行相应的业务管理外，还可以利用金蝶K3ERP系统其他系统，使业务系统与其他系统的数据充分实现共享。例如使用K3系统的现金管理系统。
金蝶受托资产管理系统生成的凭证直接传递到总账，与总账集成在一起，完全实现了财务业务一体化，能够充分利用业务数据进行相应的管理分析，极大的拓展了业务数据的使用范围，避免信息重复使用。
另一方面，系统良好的集成，也使受托资产部门的财务人员将更多的精力放在数据分析和财务分析上，更好地为决策层服务。
责任编辑：张宋
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